מידע למשקיע

פתרונות לקראת פרישה

לאחר שנים רבות של עבודה והשקעה, הגיע הרגע שבו אתם יוצאים לפנסיה – סוף סוף זמן לנוח, לטייל, לבלות עם המשפחה, וליהנות מהפירות שצברתם לאורך השנים.
בסמוך לפרישה, רובכם צפויים לקבל מענק פרישה – סכום כסף גדול וחד פעמי. רבים בוחרים לנצל את הכסף לבילוייםת לרכוש את רכב החלומות, או לצאת לטיול גדול מסביב לעולם.

עם כמה שהרגעים הללו יהיו כיפים עבורכם, הם יחלפו וישחקו את מענק הפרישה שלכם משמעותית. במקום זאת, תוכלו להשקיע את המענק ולהנות מהתשואה שהמענק יניב לכם. עם התשואה תוכלו לצאת לטיול בעולם, לקנות את רכב חלומותיכם מבלי לפגוע בקרן עצמה. כך תמשיכו ליהנות מהכסף, תוך שמירה על בסיס כלכלי יציב וזמינות למקרי חירום בלתי צפויים.

אחת הדרכים לעשות זאת היא באמצעות השקעה בקרנות נדל”ן, כמו קרן מצדה קפיטל המתמחה בפרויקטים סולידיים ומניבים.

מתכננים? אתם כבר צעד אחד קדימה

ממחקר שביצעה ענקית ההשקעות BlackRock  בשנת 2023 – תחת השם “לבזבז או לא לבזבז?” – עולה כי קיימים פערים משמעותיים בין פורשים שתכננו את השימוש במענק הפרישה, לבין כאלה שלא.
המתכננים דיווחו על:

• נוחות גבוהה יותר עם סיכון (26% לעומת 15%)
• התנהלות כלכלית עקבית יותר (58% לעומת 44%)
• נטייה לחסוך יותר (53% לעומת 38%)
• פחות דאגה ממשברים כלכליים עתידיים (23% לעומת 36%)
• רצון גבוה יותר להותיר ירושה לדור הבא (73% לעומת 57%)

אך אולי הנתון המשמעותי ביותר, אשר הינו בעל ההשפעה הרחבה ביותר על הביטחון הכלכלי של הפורשים הוא ההכנסה מפרישה:
61%   מהמתכננים הרגישו שהכנסתם מספיקה לצרכים היומיומיים, לעומת 42%   בלבד מהלא-מתכננים.

ומה עם האינפלציה?

כולנו מרגישים את יוקר המחיה, אבל רק לעיתים נדירות עוצרים לחשוב איך הוא ישפיע עלינו בטווח הארוך. זוכרים שמוצרים רבים עלו פחות מחצי ממה שהם עולים היום? כל זאת בזכות האינפלציה. האינפלציה לא צפויה לרדת כיוון שאנו חיים בעידן שבו המדינות המערביות מעודדות אינפלציה שנתית בטווח של 1% עד 3%.

מה אינפלציה שכזו יכולה לעשות לכוח הקניה שלכם? מספיק שתסכלו על הדוגמא למטה.

*הנתונים מעלה הינם בהנחת אינפלציה שנתית של 2.5%.

נראה לכם מופרך מדי?

לפני 20 שנים, בשנת 2004 כיכר לחם בפיקוח עלתה 4.55  ₪ –  בערך חצי מהמחיר כיום.

ולכן, כשחושבים על החיים שאחרי הפרישה – חשוב לא רק ליהנות מהרגע, אלא גם להבטיח את העתיד.

מענק הפרישה הוא רק ההתחלה

השקעה נכונה יכולה להבטיח שתמשיכו ליהנות מרמת החיים שאתם רגילים אליה – ואף יותר.
אל תמהרו לבזבז – חשבו איך למנף את החיסכון שצברתם כדי להבטיח את רמת החיים שמגיעה לכם, יחד עם ביטחון כלכלי, שקט נפשי ויכולת לעזור גם לדור הבא.

קראו כאן עוד על “מסלולי ההשקעה”

רוצים לשמוע עוד? צרו איתנו קשר